Compréhension et pratique actuarielle de l’assurance emprunteur

Cette formation donne 84 points PPC aux membres qualifiés de l’Institut des Actuaires

Programme de la formation

1ère journée

Pourquoi assurer les emprunteurs ?

  • Les risques encourus par les banques
  • Les protections contre l’insolvabilité
  • Impact sur le marché de l’immobilier

Les opérations bancaires

  • Les différents types de prêt
  • Les aspects techniques

Les garanties assurantielles

  • Santé : Décès, PTIA, Incapacité, Invalidité, Exonération
  • Economique : Perte d’emploi

Produits d’assurance

  • Historique
  • Contrat individuel
  • Contrat groupe ouvert
  • Contrat groupe
  • Avantages comparés des divers types de contrat

Tarification – Comptabilité

  • Les paramètres
  • Les différents types de prime
  • Provisions d’égalisation, commission, participation aux bénéfices
  • Sort du portefeuille

Contexte actuel

  • Environnement juridique : Lois Chatel, Lagarde, Hamon
  • Conséquences sur les équilibres techniques et financiers

Le Marché français

  • Acteurs, statistiques, exemples chiffrés
  • Evolution prévisible

La Convention AERAS

  • Pourquoi ? Comment ? Pour quel résultat ?
  • Evolution prévisible

2ème journée

Tarification

  • Les bases techniques (taux, tables de prévoyance, lois de rachat…)
  • Les principes de tarification
  • Exemple sous Excel (risque décès)

Provisionnement

  • Typologie des provisions/classification comptables (provisions pour sinistres à payer, provisions mathématiques des rentes, provision pour risques croissants)
  • Provisionnement dans les comptes sociaux
  • Provisions sous Solvabilité II (provisions Best estimate, marge de risque)

ORSA

  • Rappels sur l’ORSA
  • Modélisation des risques (décès, arrêt de travail)
  • Projections stochastiques d’un portefeuille
  • Distribution des risques
  • Détermination du besoin global de solvabilité
  • Écart avec la formule standard
Formation proposée en partenariat avec :
Dernière date

18 octobre,
8 novembre 2018

SESSION GARANTIE

Horaires

9h00 - 12h30 et 14h00 - 17h30

Prix
  • 2000 € HT
  • TVA 20%
  • 2400 € TTC
Lieu

CARITAT, 5 rue Tronchet 75008 PARIS

Session suivante

En 2019

Durée

2 jours

Programme adaptable,
sur-mesure

Nos formateurs

Jérôme SANDER

Membre qualifié de l’Institut des Actuaires. Il est responsable de l’actuariat au sein du Groupe Grant Thornton. Spécialiste des méthodes calculatoires, il est l'auteur de l'ouvrage 'Calculs Actuariels sous Access' (Economica), et du 'Guide pratique de l'ORSA' (L'Argus de l'assurance).

Jean FREY

Membre qualifié de l’Institut des Actuaires, 35 ans d’expérience en réassurance Vie et assurances de personnes l’ont conduit à être responsable du département Vie d’un grand réassureur.

Points clés

À qui s’adresse cette formation ?

À toute personne partie prenante à l’assurance emprunteur dans les compagnies d’assurances, dans les banques et chez les courtiers, dans les domaines de la commercialisation, de la souscription, de la sélection des risques.

Pour obtenir quoi ?

Connaître l’assurance emprunteur, son mécanisme, ses spécificités, son environnement juridique très évolutif, son mode de souscription, son impact sur l’économie et sur l’assurance de personnes en général. La 2ème journée permet d’aller en profondeur sur les aspects calculatoires de l’assurance emprunteur (tarification, provisionnement, Solvabilité II).

Comment ?

En illustrant l’apport théorique par l’étude de produits existants, de leur environnement bancaire, d’exemples issus de l’expérience des formateurs. L’ensemble étant mis en perspective dans un environnement juridique, voire politique très évolutif.

Quels sont les prérequis ?

Connaissances de base en assurance.

Chaque participant se munira d’un ordinateur portable ou d’une calculatrice pour les travaux pratiques.

Points forts

  • Mise en pratique de calculs de provisions, de SCR et d’ORSA sous Excel

Témoignages

  • «Très satisfaisant. »SG, Responsable d'unité assurance de personnes - GROUPAMA GAN VIE
  • «Très bien : formateurs expérimentés, partage d'expériences et de connaissances du marché. »GD, Responsable LPI – HSBC
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