CONNAÎTRE ET COMPRENDRE LE PROFESSIONNEL ET SES REVENUS
Identifier le professionnel
- Un indépendant
- Des revenus aléatoires
- Un patrimoine particulier
- Des attentes spécifiques
Les grandes catégories de professionnels
- Le commerçant
- L’artisan
- La profession libérale
Les revenus des professionnels
L’entreprise individuelle
- Qu’est-ce que c’est ?
- Le prélèvement de l’exploitant
- La responsabilité
La société de capitaux
- Le régime du gérant
- Identifier les « salaires » et primes
- Qu’est-ce que les dividendes ?
- L’arbitrage entre salaires et dividendes
- Qu’est-ce que le compte courant ?
Évolutions des revenus et du patrimoine dans le temps et aliénations possibles
De la création à la transmission d’entreprise
- Niveau et évolution des revenus
- Niveau et évolution du patrimoine
- Sécuriser le patrimoine
- Réduire la pression fiscale
Les limites du patrimoine
- Les crédits ayant servi à financer l’acquisition
- Les garanties personnelles consenties
RÉPONDRE AUX BESOINS PATRIMONIAUX DES PROFESSIONNELS
La protection sociale d’un professionnel
Définir la protection sociale du professionnel
- Retraite, Prévoyance, Épargne
Les différentes formes de statuts sociaux
- Le TNS (travailleur non salarié)
- Le chef d’entreprise salarié (SA, SARL, EURL, SNC, SAS)
- Les mandataires sociaux (administrateurs, PDG…)
Quelle couverture pour quel statut ?
- Étude des couvertures sociales des régimes sociaux des TNS
La nouvelle fiscalité Fillon
- Principes fiscaux
- L’enveloppe fiscale ‘professionnels’
- L’enveloppe fiscale ‘salariés’
- Avantages et limites
- Positionnement des différentes solutions pour le professionnel
Les périphériques de la rémunération du professionnel
La retraite
- Mécanismes produits : Madelin, art. 83, PERE, art. 39
- Positionnement du PERP
- Comparatif fiscal, avantages, limites
La prévoyance
- Mécanismes produits : prévoyance Madelin et collective
- Les solutions individuelles : quelle opportunité ?
- Comparatif fiscal, avantages, limites
L’épargne salariale
- Les nouvelles cibles
- Mécanismes produits : PEE, PERCO
- Fiscalité
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Consultant et formateur en assurance, après 20 ans de responsabilités dans des compagnies de premier plan, traditionnelles, mutualistes et bancassureurs. Il accompagne les entreprises sur des questions de management, stratégie produits, organisation des réseaux et des back-offices, etc.
Cette formation est une nouveauté du catalogue Caritat.