A qui s'adresse cette formation ?

Aux commerciaux, technico-commerciaux, gestionnaires, chargés d’études, responsables de produit ou de marché en assurance collective, dans les organismes assureurs ou sociétés de courtage, aux consultants et auditeurs.

Pour obtenir quoi ?

Connaître les différents produits permettant de constituer des retraites supplémentaires dans le cadre des entreprises

Comment ?

Par une revue très complète donnant une large vision sur les dispositifs techniques et les cadres sociaux et fiscaux qui leurs sont appliqués.

Quels sont les pré-requis ?

Aucun.

La formation
en pratique

Quand et où se déroule la formation ?

29 mai 2012
9 h 00 - 12 h 30 et 14 h 00 - 17 h 30

Caritat, Paris 8°.

Combien coûte la formation ?

790 € HT + TVA 19,60%,
soit 944,84 € TTC.

Les frais de participation couvrent la journée de formation, la documentation complète, le déjeuner et les pauses café.

Où vous loger ?

Si vous venez de province ou de l’étranger, pour toute réservation d’hôtel, contactez notre partenaire :
Elysées West Hôtel
01 47 75 92 90
www.elyseeshotels.com
Demandez le tarif Caritat

Qu'allez vous apprendre pendant la formation ?

Introduction

• Prestations ou cotisations définies ?
• Les phases d’un produit de retraite
• Répartition / Capitalisation : avantages et inconvénients
• Assurance vie et Epargne salariale

Les produits à cotisations définies (« article 83 »)

• Cadre fiscal et social
  - du contrat
  - des cotisations
  - des prestations
• Contraintes de mise en place et définition du collège assurable
• Règles générales de fonctionnement du produit
• Garantie de table et taux technique
• Les différents types de constitution des droits
• Les options de sortie
• Les cas de rachat

Les produits à prestations définies (« article 39 »)

• Cadre fiscal et social
  - du contrat
  - des cotisations
  - des prestations
• La mise en place du contrat
• L’évaluation du passif social
• La gestion du contrat d’assurance de couverture
• Le transfert éventuel du risque à l’assureur
• Le partage obligatoire des rentes avec les ex-conjoints
• Les indemnités de départ à la retraite

Le Plan d’Epargne Retraite Collective

• Participation obligatoire et intéressement
• Schéma original de l’épargne salariale :
  - le versement du salarié
  - l’abondement de l’employeur
  - la prise en charge des frais de gestion
• Le Plan d’Epargne d’Entreprise et les cas de sortie
• Spécificités du PERCO et alimentation
• Avantages fiscaux du PERCO

Cas pratique : constitution d’un tableau comparatif

Garanties - Produits - Marché

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