Recensement des garanties et leur tarification :
approches juridiques et actuarielles « Des chiffres et des lettres »

Cette formation donne 84 points PPC aux membres qualifiés de l’Institut des Actuaires

Programme de la formation

Hasard, solidarité et mutualisation : les bases techniques de l’assurance

  • Inversion du cycle de production
  • Loi des grands nombres

Contractualisation des engagements : l’intrusion des droits

  • Fabrication, distribution et consommation d’assurance
  • Porteurs de risques, intermédiaires et assurés
  • Le contrat comme outil de prévision

L’efficacité et le coût de l’assurance : sécurité des assurés, pérennité des porteurs de risques et régulation du marché

  • Gérer un « portefeuille » d’assurance
  • Comptabilisation des engagements de l’assureur : bilan et compte de résultats
  • Régulation et solvabilité

Le contrat : la détermination des engagements réciproques

  • L’offre de prestation de l’assureur : principe indemnitaire ou principe forfaitaire
  • L’étendue des engagements de l’assureur : l’« aire » contractuelle
  • La contrepartie : la prime payée par l’assuré (ou le souscripteur)

Impact de la rédaction des clauses de garantie sur la tarification

  • Modification du risque
  • Modification de la couverture d’assurance
  • Impact des fausses déclarations sur les prévisions de l’assureur

Le phénomène de la fraude à l’assurance

  • Traduction juridique du phénomène
  • Correctifs : réductions de garanties ou d’indemnisation, sanctions

Tarification

  • Les principes de la tarification
  • Exemple de l’impact de la franchise

Les provisions de sinistres à payer

  • Principes : finalité, fonctionnement, évaluation « dossier/dossier » vs approche statistique (IBNR/IBNYR/IBNER)
  • Etude de cas

Les outils de pilotage du risque

  • Primes émises, primes acquises
  • KRI : fréquence, coût moyen, prime pure, ratio S/P, ratio Combiné
  • Ratio : S/P, Ration Combiné

Passage de la prime pure à la prime commerciale

  • Les différents changements
  • L’impact de la fiscalité

La réassurance

  • Outil de gestion des risques
  • Outil d’aide au développement de l’activité d’assurance

Évolutions légales et réglementaires

  • DDA, RGPD, réforme du droit des contrats
  • Solvabilité II
  • « Ubérisation » de l’assurance ?
Formation proposée en partenariat avec :
Dernière date

21 et 22 novembre 2018

Horaires

9h00 - 12h30 et 14h00 - 17h30

Prix
  • 1320 € HT
  • TVA 20%
  • 1584 € TTC
Lieu

CARITAT, 5 rue Tronchet 75008 PARIS

Session suivante

En 2019

Durée

2 jours

Programme adaptable,
sur-mesure

Nos formateurs

Laurent BATISSE

Actuaire indépendant, membre associé de l’Institut des Actuaires. Après 15 années d’expérience opérationnelle (tarification, réassurance, Solvabilité II…) notamment dans la branche assurances dommages d’un grand acteur de la bancassurance, Laurent BATISSE est consultant et formateur. En 2015, il a fondé la société Actualib'.

Bertrand NERAUDAU

Avocat associé chez Neraudau Avocats.

Points clés

À qui s’adresse cette formation ?

Aux souscripteurs, gestionnaires de sinistres, dirigeants de réseaux de distribution, commerciaux, collaborateurs de services marketing-produits-communication, analystes ou chefs de projets informatiques, auditeurs internes, contrôleurs de gestion.

Pour obtenir quoi ?

Acquérir le vocabulaire juridique et actuariel spécifique à ce secteur ainsi qu’une vision globale de l’activité d’assurance. Améliorer sa performance professionnelle en perfectionnant ses connaissances techniques.

Acquérir le « sens du risque », et pratiquer une vente d’assurance respectueuse du devoir de conseil.

Comment ?

La relation entre étendue de la garantie et le prix est un sujet permanent en assurance. Au travers de cette formation, « 2 regards différents sur un même sujet sont apportés ».

Quels sont les prérequis ?

Aucun si ce n’est l’envie et la motivation.

Chaque participant se munira d’une calculatrice pour les travaux pratiques.

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