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Lutte contre la fraude à l’assurance : de la détection à l’action opérationnelle

Cette formation donne 84 points PPC aux membres qualifiés de l’Institut des Actuaires
Dernière mise à jour le 28 octobre 2026

Programme de la formation

Jour 1 : Comprendre, détecter et qualifier

 

Module 1 – Fraude à l’assurance : enjeux techniques et économiques
  • Activités : panorama des typologies de fraude et analyse de leurs impacts sur la sinistralité, le ratio S/P, les provisions et la rentabilité des portefeuilles.
  • Atelier : cartographier les typologies de fraude par branche d’assurance et indicateur de pilotage.
  • Livrable : cartographie des typologies de fraude et de leurs impacts techniques

 

Module 2 – Signaux faibles et données utiles
  • Activités : panorama des typologies de fraude et analyse de leurs impacts sur la sinistralité, le ratio S/P, les provisions et la rentabilité des portefeuilles.
  • Atelier : cartographier les typologies de fraude par branche d’assurance et indicateur de pilotage.
  • Livrable : cartographie des typologies de fraude et de leurs impacts techniques

 

Module 3 – KPI/KRI antifraude pour le pilotage technique
  • Activités : construction d’indicateurs adaptés aux directions indemnisation, directions techniques, actuaires et chargés de tarification.
  • Atelier : sélectionner les indicateurs selon les objectifs de suivi, les contraintes de données et les usages de pilotage.
  • Livrable : première version d’un référentiel KPI/KRI antifraude.

 

Jour 2 : Mesurer, prioriser et décider

 

Module 4 – Analyse de cas et priorisation opérationnelle
  • Activités : analyse de cas suspects, formulation d’hypothèses de contrôle et priorisation des dossiers ou segments à examiner.
  • Atelier : appliquer une grille de priorisation fondée sur l’impact potentiel, la probabilité et l’exploitabilité des signaux.
  • Livrable : grille de priorisation des alertes ou dossiers sensibles.

 

Module 5 – Mesure de l’impact sur le S/P, la tarification et la rentabilité
  • Activités : estimation de l’effet d’une fraude non détectée sur la charge sinistre, le ratio S/P, les marges et la rentabilité portefeuille.
  • Atelier : comparer une vision brute et une vision retraitée des dossiers frauduleux ou suspects.
  • Livrable : note d’impact technique et économique.

 

Module 6 – Restitution, tableau de bord et décisions de pilotage
  • Activités : formalisation des messages clés pour une direction indemnisation, technique, actuarielle ou tarification.
  • Atelier : construire un mini-tableau de bord antifraude et préparer une restitution de pilotage.
  • Livrable : tableau de bord synthétique et recommandations de pilotage.

 

Date
4 et 5 mars 2027
Inscription possible jusqu'à la veille de la formation 16h (hors weekend et jour férié)
Horaires

9h00 - 12h30 et 14h00 - 17h30

Prix
  • 2760 €
Lieu

CARITAT, 24 rue Tronchet 75008 PARIS

Durée

2 jours

Programme adaptable,
sur-mesure

Notre formateur

Patrick ROLLIER

Spécialiste de la lutte contre la fraude externe en assurance de personnes, il a développé une véritable expertise en presque 15 ans de carrière. Il a principalement exercé au sein du groupe Malakoff Médéric, puis Malakoff Médéric-Humanis.

Points clés

À qui s’adresse cette formation ?

Cette formation s’adresse aux professionnels de l’assurance intervenant dans le pilotage technique et économique de la fraude : directions indemnisation, directions techniques, actuaires, chargés de tarification et collaborateurs impliqués dans l’analyse de la sinistralité, le suivi des portefeuilles, la mesure du ratio S/P, l’ajustement tarifaire ou l’évaluation de l’impact économique des comportements frauduleux.

Pour obtenir quoi ?

Des indicateurs simples, une grille de priorisation, une note d’impact et un tableau de bord antifraude directement exploitables dans le suivi des portefeuilles.

Quels objectifs pédagogiques ?

  • Comprendre les principales typologies de fraude à l’assurance et leurs impacts sur les indicateurs techniques.
  • Identifier les signaux faibles dans les données contrats, sinistres, prestations, bénéficiaires, prestataires ou réseaux de distribution.
  • Construire des KPI/KRI antifraude adaptés au pilotage technique et économique.
  • Mesurer l’impact potentiel d’une fraude non détectée sur le S/P, la sinistralité, les provisions et la rentabilité.
  • Restituer les analyses de manière exploitable auprès d’une direction technique, indemnisation ou d’un comité de pilotage.

Quelles méthodes mobilisées ?

Apports métier, échanges, cas fil rouge, analyse de données, ateliers pratiques, travaux en sous-groupes, restitution collective, quiz et production de livrables opérationnels.

Quels sont les prérequis ?

Bonne compréhension des mécanismes d’assurance, des indicateurs de suivi et des enjeux de sinistralité, de tarification ou de provisionnement. Aucune expertise avancée en actuariat ou en data science n’est requise.

Quelles modalités d’évaluation ?

Quiz d’entrée, observation des ateliers, restitution finale, production d’un mini-tableau de bord, plan d’action individuel et questionnaire de satisfaction.

 

Chaque participant se munira d’un ordinateur portable pour les travaux pratiques.

Points forts

  • Une approche qui relie concrètement la fraude à ses impacts sur le S/P, la tarification et la rentabilité.
  • Des outils de pilotage directement exploitables pour prioriser les risques et transformer l’analyse en décisions.
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