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Maîtriser la LCB-FT en assurance : identifier, qualifier, documenter et escalader les risques

Cette formation donne 42 points PPC aux membres qualifiés de l’Institut des Actuaires
Dernière mise à jour le 29 juillet 2026

Programme de la formation

Module 1 – Lancement, cadre et enjeux LCB-FT assurance

  • Activités : positionnement de la formation, objectifs de la journée, présentation du fil rouge AssurVie Prévoyance.
  • Atelier : autopositionnement initial et quiz de départ.
  • Livrable : fiche d’autopositionnement et parcours participant.

 

Module 2 – Cadre réglementaire, acteurs et obligations clés

  • Activités : cadre européen et national, rôle de l’ACPR, de TRACFIN et de la Direction générale du Trésor.
  • Atelier : quiz réglementaire corrigé et identification des preuves attendues.
  • Livrable : checklist des obligations clés et schéma de chaîne d’escalade.

 

Module 3 – Risques assurance et cartographie LCB-FT

  • Activités: typologies assurance, produits à risque élevé, produits à risque faible ou modéré, facteurs client, canal et opération.
  • Atelier: cartographier les risques du fil rouge selon les axes produit, client, canal et opération.
  • Livrable: matrice de cartographie simplifiée et tableau risque produit / facteurs aggravants.

Module 4 – KYC, vigilance adaptée et vigilance renforcée

  • Activités : finalité du KYC, identification et vérification, bénéficiaires effectifs, PPE, origine des fonds et vigilance continue.
  • Atelier : analyser un dossier de capitalisation personne morale incomplet transmis par un courtier.
  • Livrable : checklist KYC assurance et modèle de note KYC renforcée.

 

Module 5 – Alertes, soupçon, TRACFIN et gel des avoirs

  • Activités : détection des alertes, analyse d’une alerte, qualité documentaire, déclaration TRACFIN, gel des avoirs et sanctions financières ciblées.
  • Atelier : qualifier une alerte de rachat rapide après versements rapprochés et traiter une homonymie gel des avoirs.
  • Livrable : grille d’analyse d’alerte, note d’escalade conformité et grille de levée de doute.

 

Module 6 – Griefs ACPR, gouvernance et plan d’actions

  • Activités : transformation des constats en griefs, preuves attendues, gouvernance LCB-FT, contrôle interne, reporting et formation.
  • Atelier : répondre à une lettre de suite simulée et construire un plan d’actions 30/60/90 jours.
  • Livrable : tableau constats / griefs / preuves / actions, plan d’actions priorisé et checklist retour au poste.
Date
18 septembre 2026
Inscription possible jusqu'à la veille de la formation 16h (hors weekend et jour férié)
Horaires

9h00 - 12h30 et 14h00 - 17h30

Prix
  • 1350 € HT
  • TVA 20%
  • 1620 € TTC
Lieu

CARITAT, 24 rue Tronchet 75008 PARIS

Session suivante

En 2027

Durée

1 jour

Programme adaptable,
sur-mesure

Notre formateur

Patrick ROLLIER

Spécialiste de la lutte contre la fraude externe en assurance de personnes, il a développé une véritable expertise en presque 15 ans de carrière. Il a principalement exercé au sein du groupe Malakoff Médéric, puis Malakoff Médéric-Humanis.

Points clés

À qui s’adresse cette formation ?

Responsables LCB-FT, conformité, contrôle interne, audit interne, juristes, dirigeants, managers opérationnels, courtiers et collaborateurs exposés aux risques LCB-FT dans l’assurance, les mutuelles, institutions de prévoyance et sociétés de courtage.

Pour obtenir quoi ?

Comprendre les obligations, adopter les bons réflexes opérationnels, renforcer la maîtrise des risques, sécuriser les contrôles, améliorer la qualité des remontées internes et disposer d’outils réutilisables après la formation.

Quels objectifs pédagogiques ?

Comprendre les obligations LCB-FT applicables à l’assurance.

Identifier et qualifier les principaux risques clients, produits, opérations et canaux.

Appliquer les bons réflexes de vigilance, d’alerte et d’escalade.

Renforcer le dispositif interne par des contrôles, une traçabilité et des actions adaptées.

Quelles méthodes mobilisées ?

Apports réglementaires ciblés, échanges guidés, quiz d’autopositionnement, fil rouge « AssurVie Prévoyance », ateliers pratiques, analyse de dossiers, traitement d’alertes, mini-cas gel des avoirs, autodiagnostic et plan d’actions 30/60/90 jours.

Quels sont les prérequis ?

Connaissance générale du secteur assurance ; aucun prérequis technique avancé.

Quelles modalités d’évaluation ?

Autopositionnement initial, quiz réglementaire corrigé, productions d’ateliers, grille d’analyse d’alerte, livrables opérationnels, restitution collective et checklist retour au poste.

Points forts

  • Une formation très complète et riche
  • Une formation présentant les points réglementaires à travers des exemples concrets

Témoignages

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